Die Verschärfung des zunehmend international geführten Bankenwettbewerbs sowie spektakuläre Pleiten im Eigenhandel und Firmenkundengeschäft der Kreditinstitute führen zu sinkenden Ergebnismargen. Diese Entwicklungen stellen neue Herausforderungen an das Bankmanagement. Die begrenzte Risikotragfähigkeit des Institutes erfordert einen effizienten Einsatz des Eigenkapitals zur Risikodeckung und eine Optimierung der risikoadjustierten Eigenkapitalrendite. Nur im Rahmen eines integrativen Risikosteuerungskonzeptes, das sowohl quantitative als auch qualitative Komponenten umfasst, kann die Risikoposition des Gesamtbankportfolios als Grundlage für die risk-/ returnorientierte Gesamtbanksteuerung adäquat bestimmt werden.

Innerhalb der Seminare im Komplex "Gesamtbanksteuerung" werden einerseits die aufsichtlichen Anforderungen (z.B. Anforderung an die Zinsrisikosteuerung nach Basel II und den Baseler Prinzipien zur Zinsrisikosteuerung) dargestellt. Andererseits wird auf die verschiedenen Steuerungsphilosophien und Quantifizierungsverfahren sowohl aus Ertragswert- als auch aus Substanzwertperspektive eingegangen. Weiter wird gezeigt, wie Limitsystematiken auf Gesamtbankebene und auf untergeordneten Ebenen sinnvoll definiert und implementiert werden können und wie eine adäquate Konzeption der Risikotragfähigkeit dargestellt werden kann.

1 PLUS i verfügt über Spezialisten, die solche Fragestellungen der integrativen Steuerung aus zahlreichen Beratungsprojekten und durch ihre einschlägige Berufserfahrung bei Kreditinstituten und Bankenaufsicht behandelt haben.

Eine Auswahl an Seminarthemen: